2023年7月，京東在全球科技探索者大會(huì)暨京東云峰會(huì)上，正式推出“言犀大模型”。不到一年時(shí)間，言犀大模型在財(cái)富管理領(lǐng)域的落地項(xiàng)目“百曉”正式亮相，目前百曉已經(jīng)推出的服務(wù)包括面向普通投資者的“AI理財(cái)顧問”，助力財(cái)富運(yùn)營工作的“AI駕駛艙”，以及面向機(jī)構(gòu)投資者的“言犀解讀AI”，陸續(xù)服務(wù)京東的各種財(cái)富管理場景，錨定客戶投前、投中、投后階段的不同痛點(diǎn)，向前端要服務(wù)，向后端要效率，深度提升AI時(shí)代財(cái)富管理客戶的投資理財(cái)體驗(yàn)。

京小貝AI理財(cái)顧問上線，深耕客戶投資體驗(yàn)

打開京東金融APP，琳瑯滿目的金融產(chǎn)品，作為小白用戶眼花繚亂，“這么多產(chǎn)品到低買哪個(gè)不虧錢”，作為專業(yè)資深用戶，“追求高回報(bào)，怎么能一鍵找到我想要的產(chǎn)品”，理財(cái)師專屬顧問鍵盤不停，但依然陷入“回不完，真的回不完”的困境中，因此，打造自然溝通，重構(gòu)傳統(tǒng)任務(wù)式對話模式，智能服務(wù)成為用戶體驗(yàn)升級的突破口。

面對上述痛點(diǎn)，通用大模型有一定局限。在金融垂類場景中，大模型需要具備更強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)，更靈活的泛化能力，而對于財(cái)富管理這樣更具體的業(yè)務(wù)場景，還需要精準(zhǔn)識(shí)別用戶帶有明確業(yè)務(wù)屬性的意圖，把“提供知識(shí)”有效延展到“做好服務(wù)”，同時(shí)還需要保障用戶數(shù)據(jù)安全。這也是言犀百曉大模型解決的核心問題。

以財(cái)富投研的資訊處理場景為例。每天新聞資訊上萬條，行業(yè)觀點(diǎn)分析各有千秋，哪些內(nèi)容是真正有含金量的？不同內(nèi)容之間是否可以形成共識(shí)機(jī)制？言犀百曉AIGC能力和京東財(cái)富豐富的內(nèi)容數(shù)據(jù)相結(jié)合，以輕量級指令調(diào)優(yōu)，輔助專業(yè)的金融數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)訓(xùn)練，從而推動(dòng)金融領(lǐng)域的內(nèi)容生成，提供了全方位的資訊信息多模態(tài)加工及展示服務(wù)。

“京小貝-財(cái)富百曉AI理財(cái)顧問”就是基于上述能力打造的智能投顧助手。目前上線12個(gè)專項(xiàng)功能模塊，覆蓋金融基礎(chǔ)知識(shí)問答、持倉分析、市場行情溫度計(jì)、基金產(chǎn)品推薦、基金一鍵搜索、基金診斷、加減倉分析、投資月周報(bào)推送等服務(wù)，為用戶理財(cái)全生命周期提供定向服務(wù)，溫情陪伴。

記者獲悉，“京小貝-財(cái)富百曉AI理財(cái)顧問”還依托京東科技專有的數(shù)字人技術(shù)打造了專屬數(shù)字人形象。目前數(shù)字人（測試版）已經(jīng)出現(xiàn)在京東金融APP財(cái)富投研相關(guān)的一些文章中，內(nèi)容播報(bào)體驗(yàn)友好，讓投資者更輕松獲得投研相關(guān)知識(shí)，京小貝-財(cái)富百曉AI理財(cái)顧問數(shù)字人（正式版）也將很快與用戶見面，全方位陪伴用戶在京東財(cái)富的投資之旅。

聯(lián)手京東財(cái)富機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)——資管有方，打磨深度服務(wù)

言犀百曉金融大模型除了在零售業(yè)務(wù)場景中幫普通投資者去粗求精，還可以幫機(jī)構(gòu)投資者抽絲剝繭、挖掘邏輯、洞見未來。通過向言犀百曉輸入大量專業(yè)研報(bào)和底層數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)富管理場景中的脫敏真實(shí)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，指令精調(diào)疊加強(qiáng)化學(xué)習(xí)再通過低延時(shí)推理輸出，為機(jī)構(gòu)投資者提供一個(gè)全新的投研視角。

目前京東財(cái)富旗下機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)——資管有方，已經(jīng)上線“言犀解讀AI”模塊。除了底層的投研分析能力，操作上也突破當(dāng)前市面上工具文件上傳受限、多文件分析關(guān)聯(lián)不佳，處理時(shí)效慢等現(xiàn)狀，實(shí)現(xiàn)支持多文件上傳，一鍵關(guān)聯(lián)性分析，秒級返回多報(bào)告中行業(yè)分析精準(zhǔn)數(shù)據(jù)及異同觀點(diǎn)分析，大幅提供機(jī)構(gòu)用戶的研報(bào)數(shù)據(jù)分析及撰寫效率，并根據(jù)分析結(jié)果，智能選基，為其理財(cái)投資提供決策輔助支持

數(shù)智化時(shí)代，“AI駕駛艙——茶樹菇”降本增效護(hù)航體驗(yàn)

在各行各業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展時(shí)代，保障用戶體驗(yàn)的關(guān)鍵是后端有低成本、高效率，可以投入更多資源打磨前端服務(wù)。

財(cái)富管理場景中，每天業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、運(yùn)營都會(huì)反復(fù)詢問，“今天定投計(jì)劃數(shù)增長多少”，“近一周的財(cái)富保有量波動(dòng)原因是什么”，諸如此類的大量數(shù)據(jù)分析問題，如果通過傳統(tǒng)的BI工具，需要龐雜的數(shù)據(jù)接入，繁瑣的數(shù)據(jù)指標(biāo)梳理，分業(yè)務(wù)定制多個(gè)數(shù)據(jù)看板。隨業(yè)務(wù)發(fā)展，經(jīng)營數(shù)據(jù)邏輯混亂、歸因難度大。另外由于經(jīng)營數(shù)據(jù)無法出廠，使用通用大模型進(jìn)行智能分析不現(xiàn)實(shí)。

言犀百曉針對上述問題，再一次大顯身手。通過訓(xùn)練，“AI駕駛艙——茶樹菇問數(shù)平臺(tái)”應(yīng)運(yùn)而生，并已在內(nèi)部廣泛應(yīng)用。

目前“茶樹菇問數(shù)平臺(tái)”已覆蓋財(cái)富全子業(yè)務(wù)線經(jīng)營數(shù)據(jù)，協(xié)同辦公群內(nèi)日報(bào)定時(shí)更新發(fā)送，500 業(yè)務(wù)指標(biāo)所問即所得，依托言犀大模型的理解、推理和生成能力，可以對表格進(jìn)行分析、并基于用戶的對話式交互，結(jié)合可視化技術(shù)，產(chǎn)生分析報(bào)告，復(fù)雜計(jì)算自動(dòng)理解生成公式，秒級返回?cái)?shù)據(jù)處理結(jié)果。

另外，“茶樹菇問數(shù)平臺(tái)”可實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)控異常告警，針對大幅波動(dòng)時(shí)間范圍區(qū)間，結(jié)合大模型趨勢分析能力，快速定位數(shù)據(jù)波動(dòng)原因，保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)營，輔助管理者、產(chǎn)品和運(yùn)營提升數(shù)據(jù)分析效率，從業(yè)務(wù)結(jié)果導(dǎo)向出發(fā)，提升業(yè)務(wù)決策效率。

隨著大模型的技術(shù)發(fā)展，如何做好金融場景化落地，是每一個(gè)金融科技工作者必須要攻克的課題。京東金融在十余年的持續(xù)運(yùn)營中積累了大量高質(zhì)量的行業(yè)原生數(shù)據(jù)，更沉淀了豐富的投研策略和用戶增長策略，這一切都是大模型落地生根的沃土。這也為用戶體驗(yàn)的升級突圍，打開了新的版圖。

京東科技旗下言犀百曉金融大模型，錨定財(cái)富用戶體驗(yàn)，堅(jiān)定持續(xù)探索大模型 財(cái)富數(shù)智化場景，不斷推出具體落地的產(chǎn)品和應(yīng)用，為理財(cái)普惠貢獻(xiàn)自己的力量，做到“無所不知，盡在百曉”。

本文源自金融界資訊