矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓。好“規(guī)”才能推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為強(qiáng)化引領(lǐng)和示范作用提供強(qiáng)有力的安全保障。

重在執(zhí)行，營造先進(jìn)的合規(guī)文化氛圍。合規(guī)文化決定了價值趨向和行為規(guī)范。要嚴(yán)格落實(shí)問責(zé)制度，制定明確的崗位責(zé)任制，將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，充分體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀。要加強(qiáng)合規(guī)示范作用。嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度辦事，樹立良好合規(guī)氛圍。要實(shí)施關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制，提高合規(guī)執(zhí)行力，從業(yè)務(wù)規(guī)章制度的制定上入手，明確各個崗位不同人員的工作準(zhǔn)則和操作手冊，覆蓋全部產(chǎn)品、崗位和服務(wù)，提供能夠有效約束員工行為的工作標(biāo)準(zhǔn)。對執(zhí)行結(jié)果進(jìn)行有效性評估，不斷修正和完善規(guī)章制度，保障合規(guī)適度的聯(lián)系性和系統(tǒng)性。

明確權(quán)責(zé)，強(qiáng)化合規(guī)管理工作職能。要持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握經(jīng)營影響效力，及時提供合規(guī)建議。制定實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。要審核評價政策、程序和操作指南規(guī)性，組織協(xié)調(diào)并督促各業(yè)務(wù)條線對政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂。積極識別和評估與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。要組織制定合規(guī)管理程序以及員工合規(guī)手冊等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)法提供指導(dǎo)。保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見的落實(shí)情況。

加大約束，建立合規(guī)管理長效機(jī)制。要樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律的最新發(fā)展，密切跟蹤經(jīng)營面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測機(jī)制，提升對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別防范能力。要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動合規(guī)激勵機(jī)制，有效控制合規(guī)治理成本，確保合規(guī)治理人員認(rèn)真履職。要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評審機(jī)制，定期對合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行研究和評估，及時糾正工作中的問題。要加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，將政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)知識全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合適崗位，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、客觀公正、實(shí)事求是、執(zhí)法嚴(yán)格、清正廉潔的合規(guī)隊(duì)伍。

因地制宜，建立和完善合規(guī)管理制度。要健全風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)。將合規(guī)指標(biāo)納入績效考核中，將重大案件、違規(guī)事件與員工晉升、報(bào)酬聯(lián)系起來，加大違規(guī)成本。同時獎勵先進(jìn)集體和個人，實(shí)現(xiàn)獎懲結(jié)合的績效考核。要構(gòu)建信息暢通機(jī)制，合規(guī)治理部門要加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門溝通和聯(lián)系，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進(jìn)行雙向反饋，督促整改。要建立責(zé)任追究制度。要為內(nèi)部員工舉報(bào)違規(guī)行為提供渠道，建立舉報(bào)保護(hù)制度。對違規(guī)人員和網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)跟蹤，掌握動向，對管理較弱的網(wǎng)點(diǎn)和環(huán)節(jié)等進(jìn)行不定期檢查，實(shí)行限期整改。同時根據(jù)其崗位職責(zé)、管理權(quán)限、違規(guī)事件的影響后果等，對責(zé)任人進(jìn)行追究和懲罰，必要時公之于眾以示警示。要改變規(guī)章制度的制定模式，加強(qiáng)規(guī)章制度的后評價，根據(jù)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程調(diào)整，及時修訂和完善各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。