來源：讀特

記者近日獲悉，在深圳銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下，深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)向各保險(xiǎn)公司印發(fā)了《開展保險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，做清廉合規(guī)人》的倡議書，正式在深圳轄內(nèi)拉開了“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的序幕。

開展制度梳理：讓規(guī)章制度催生內(nèi)控合規(guī)文化

根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》，以及《深圳銀保監(jiān)局關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)的通知》要求，深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)第一時(shí)間面向行業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)印發(fā)了倡議書，號(hào)召深圳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各級(jí)組織積極行動(dòng)起來，守法遵規(guī)、嚴(yán)紀(jì)重責(zé)，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)短板，破解屢查屢犯痼疾，整治行業(yè)陋習(xí)。

倡議書發(fā)出以后，深圳84家保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)及深圳銀保監(jiān)局屬地監(jiān)管的保險(xiǎn)總公司都積極行動(dòng)了起來，分別在第一時(shí)間制定了“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)方案，結(jié)合2017年至2020年亂象整治監(jiān)管檢查及自查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題開展集中整治，列明了時(shí)間表，對(duì)公司現(xiàn)有規(guī)章制度進(jìn)行集中梳理，完善內(nèi)控合規(guī)的制度流程系統(tǒng)，搭建合規(guī)人員管理架構(gòu)，分別針對(duì)營銷員管理、承保理賠及兼職合規(guī)人員等制定了相應(yīng)的管理辦法。

人保財(cái)險(xiǎn)深圳市分公司將內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)納入2021年度合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核，屆時(shí)將對(duì)活動(dòng)部署不及時(shí)、落實(shí)不到位的部門或支公司按公司制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理；在銷售合規(guī)建設(shè)方面，中國人壽深圳市分公司推廣職場(chǎng)風(fēng)控系統(tǒng)，落實(shí)職場(chǎng)速報(bào)員管理機(jī)制，建立了定期巡查制度，扎實(shí)推進(jìn)隊(duì)伍前端管控；平安產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司建立了三道防線的合規(guī)管理框架，三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，形成合規(guī)管理的合力；平安人壽深圳分公司開展規(guī)章制度自查專項(xiàng)工作，及時(shí)對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行了修訂或廢止處理；富德生命人壽高度重視內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)，并在《富德生命人壽保險(xiǎn)公司合規(guī)政策》中明確規(guī)定：合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他經(jīng)營活動(dòng)，合規(guī)管理部門獨(dú)立于其他部門，在其職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé)，實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評(píng)；太平洋財(cái)險(xiǎn)深圳分公司制定《合規(guī)/風(fēng)險(xiǎn)兼職崗人員管理辦法》，遴選后臺(tái)部門和業(yè)務(wù)骨干共47名組成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)兼職隊(duì)伍，建立考核評(píng)價(jià)機(jī)制。

后期，在深圳銀保監(jiān)局的指導(dǎo)下，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還將進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)機(jī)制體系建設(shè)，組織從業(yè)人員開展內(nèi)控合規(guī)方面的培訓(xùn)及知識(shí)答題活動(dòng)，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)方面的人力資源配置，優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)，對(duì)照中國銀保監(jiān)會(huì)17號(hào)文件要求開展自查自糾，開展屢查屢犯問題集中整治，建立問題清單和整改責(zé)任制，建立重大違規(guī)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件倒查機(jī)制，建立銷售誤導(dǎo)、非法集資、違法違規(guī)行為預(yù)警反饋機(jī)制等，嚴(yán)查金融風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題，推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)文化與清廉金融文化在深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)落地生根。

開展宣傳教育：讓清廉金融與內(nèi)控合規(guī)融合發(fā)展

在接下來的“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)推進(jìn)中，深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)將已經(jīng)成形的行業(yè)清廉金融文化植入內(nèi)控合規(guī)管理文化，努力推動(dòng)行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作穩(wěn)步向前發(fā)展。一是建立工作抓手，實(shí)行深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)清廉金融文化建設(shè)工作委員會(huì)與內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作委員會(huì)合署辦公，職責(zé)相通相融；二是制定《深圳保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)宣傳教育工作方案》，加強(qiáng)宣教氛圍營造，制定《深圳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員清廉合規(guī)從業(yè)指引》，完善《深圳保險(xiǎn)業(yè)“關(guān)注類”從業(yè)人員管理辦法》；三是建立行業(yè)聯(lián)系人機(jī)制，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，不定期組織相關(guān)保險(xiǎn)公司召開內(nèi)控合規(guī)文化經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)外相關(guān)專家組織開展以公司合規(guī)文化、安全文化為主導(dǎo)的培訓(xùn)教育。

此外，在內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)活動(dòng)伊始，各保險(xiǎn)公司都在方案中明確要求，將“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)與“清廉金融文化建設(shè)年”活動(dòng)相結(jié)合，成立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了牽頭部門，建立了內(nèi)部溝通交流機(jī)制，人保、國壽、平安、太平洋、太平等大中型保險(xiǎn)公司還成立了內(nèi)控合規(guī)工作委員會(huì)、審計(jì)工作委員會(huì)等自律組織，補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。中國人壽深圳市分公司編制了《法律合規(guī)小課堂》，針對(duì)關(guān)聯(lián)交易、掃黑除惡等重點(diǎn)領(lǐng)域，采取微信宣傳長圖、知識(shí)測(cè)試等方式對(duì)全體員工開展日常培訓(xùn)。太平洋產(chǎn)險(xiǎn)深圳分公司編制了《法律合規(guī)動(dòng)態(tài)》學(xué)習(xí)?？ㄟ^不定期舉辦合規(guī)競(jìng)賽、定期培訓(xùn)等形式，提升員工合規(guī)意識(shí)。針對(duì)新晉營銷員總監(jiān)，友邦人壽深圳分公司設(shè)立了定制化的“商業(yè)誠信”課程，將真實(shí)案例融入之中，通過視頻及動(dòng)畫展示的方式開展培訓(xùn)教育。

（原標(biāo)題《制度梳理 宣傳教育，深圳保險(xiǎn)業(yè)啟動(dòng)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”》）

（作者：深圳特區(qū)報(bào)記者 張程 通訊員 孫國交)

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